Excel FV İşlevi

FV(orand, sdönem, öd, [bd],[tür])

(1) Oran: Zorunludur. Her dönem için faiz oranı belirtilmelidir ve yatırımın tüm süresince sabit kalır.

Yıllık faiz oranınızın 6 %olduğunu varsayalım; bunu aşağıdaki gibi değiştirebilirsiniz:

• Yarı yıllık ödemeler için, bunu yarı yıllık faiz oranına dönüştürmeniz gerekir:3 %(=6 %/2);
• Üç aylık ödemeler için, bunu üç aylık faiz oranına dönüştürmeniz gerekir:1.5 %(=6 %/4);
• Aylık ödemeler için bunu aylık faiz oranına dönüştürmeniz gerekir: %0,5 (= %6 ÷ 12).

(2) Dönem: Zorunludur. Toplam ödeme dönemi sayısıdır. Örneğin, 3 yıl boyunca ödeme yapmanız gerekiyorsa, bunu aşağıdaki gibi ayarlayabilirsiniz:

• Üç aylık ödemelerde toplam ödeme dönemi sayısı şudur:12(=3*4);
• Aylık ödemelerde toplam ödeme dönemi sayısı şudur: 36 (=3×12).

(3) Öd: Zorunludur. Her dönem yapılan sabit ödeme olup, yatırımın tüm süresince değişmez.

(4) Bd: İsteğe bağlıdır. Yatırımdan elde edilen bugünkü değer veya mevcut anda yapılan tek seferlik ödeme miktarıdır. Boş bırakılırsa, FV işlevi bu değeri 0 olarak kabul eder.

(5) Tür: İsteğe bağlıdır. Ödemenin zamanını belirten bir değerdir. İki tür mevcuttur:

• 0 veya boş bırakılırsa: her dönemin sonunda ödeme;
• 1: Her dönemin başında ödeme yapılır.

Sayısal değer.
FV işlevi, sabit bir faiz oranı ve dönemsel, sabit ödemeler temel alınarak bir yatırımın gelecekteki değerini hesaplar.

(1) Faiz oranı: Faiz oranının biriminin ödeme dönemlerinizle eşleştiğinden emin olun.

(2) Her dönemde sabit ödeme: nakit çıkışları için negatif; nakit girişleri için pozitif olmalıdır.

Örnek 1: Excel'de tek seferlik yatırımın gelecekteki değerini hesaplama

Banka hesabınızda şu anda $10.000 bulunduğunu varsayalım. Bu parayı 3 yıl vadeli bir mevduat hesabı olarak yatırmak istiyorsunuz ve yıllık bileşik faiz oranı %5. Bu mevduat hesabı faizini yılda bir kez hesaplayacak. Artık vade sonunda, yani 3 yıl sonra bu mevduattan ne kadar para alacağınızı kolayca hesaplamak için FV işlevini kullanabilirsiniz.

Bu örnekte, bugünkü değeri $10.000 olan tek seferlik yatırımınız için yıllık faiz oranı %5, toplam ödeme dönemi sayısı 3 ve dönemlik ödeme tutarı 0’dır. Bu yatırımın gelecekteki değerini hesaplamak için aşağıdaki formüllerden birini kullanabilirsiniz :

Örnek 2: Anüitenin gelecekteki değerini hesaplama

Şu anda bir anüite ürünü satın almayı planlıyorsunuz. Bu anüite ürününde yıllık $2.500 ödeme yapmanız gerekiyor; yıllık sabit faiz oranı %6 ve ürünün süresi 30 yıldır. Bu anüite ürününü satın alırsanız, 30 yıl sonra ne kadar para alabilirsiniz?

Bu örnekte bugünkü değer 0, anüite faiz oranı %6,00, ödeme süresi 30 yıl ve yıllık ödeme tutarı 2.500 $’dır. Bu nedenle aşağıdaki formüllerden birini kullanarak anüitenizin gelecekteki değerini kolayca hesaplayabilirsiniz.

Örnek 3: Sabit aylık ödemelerin gelecekteki değerini hesaplama

Sürekli eğitiminiz için aylık tasarruf yapmayı mı düşünüyorsunuz? Aylık $500 tasarruf etmeyi planlıyor, yıllık faiz oranı %4 olan bir hesaba bu parayı 5 yıl boyunca yatırmayı düşünüyorsanız, ana para ve faiz toplamını hesaplamak için FV işlevini kullanabilirsiniz.

Bu örnekte bugünkü değer 0, faiz oranı 4.00 %/12, ödeme dönemleri 12*5, aylık ödeme $500,00 olduğundan, ana para ve faiz toplamını hesaplamak için =FV(4 %/12, 5*12, -500, 1)formülünü kullanabilirsiniz: